vtb企业或个人如何申请离岸账户？
发布日期：2025-01-06 09:45:29 浏览次数：
VTB银行为企业和个人提供离岸账户服务，以下是详细的申请流程和所需材料。请注意，具体要求可能会根据最新的政策变化而有所调整，因此建议在申请前咨询专业顾问或直接联系VTB银行以获取最新信息。
企业申请离岸账户
一、开户要求与条件
- 企业资质：申请开户的企业必须为具备进出口资质的外贸企业。
- 企业注册地：开户企业可以是大陆或香港的企业，需提供真实有效的证明材料。
- 法定代表人到场：开户时必须由法定代表人本人到场办理。若无法到场，需办理不到场的公证文件，并委托他人代办。
- 离岸账户：开通的账户为离岸账户，需向原开户行申请资信证明。
二、所需材料
企业开户准备
- 法定文件：
- 公司营业执照正副本原件
- 公司章程（包括对章程做的所有修订）
- 商业登记证明（如适用）
- 合资合同（如有）
- 外商投资企业批准证书（如有）
- 对外贸易经营者备案表（如有）
- 财务报告：最近一期经审计的财务报告。
- 决策文件：董事会决议、授权书等。
- 关联方信息：关联方信息及股东结构说明。
- 交易证明：业务计划书或与俄罗斯相关的交易证明。
- 俄罗斯合作信息：俄罗斯合作公司的名称、商品名称、合同金额、预计每年交易总量等信息。
- 银行表单：
- 法定代表人授权书
- VTB银行服务申请书
- 单位银行结算账户申请书
- 单位基本情况表
- 公司问卷调查
- 个人问卷调查（针对法定代表人及有权签字人等）
- 机构税收居民身份声明书
- 印鉴卡
三、开户流程
- 咨询与预审：了解开户要求与条件，提交初步申请及预审材料。
- 正式申请：准备完整开户文件包，正式提交开户申请。
- 审核与沟通：银行审核材料，期间可能要求补充信息或面谈。
- 账户激活：审核通过后，完成账户激活手续，签署相关协议。
- 资金注入与使用：注入首笔资金，开通网上银行服务，进行交易操作。
四、注意事项
- 合规审查：确保所有交易合法、透明，遵守国内外反洗钱法规。
- 制裁影响：关注国际制裁动态，评估潜在影响，选择不受限制的产品和服务。
- 汇率风险：考虑货币兑换成本与汇率波动，合理配置资产。
- 服务费用：了解并比较不同银行产品的收费标准，避免隐性成本。
- 持续监控：定期检查账户状态，及时响应银行通知，维持良好账户行为。
个人申请离岸账户
一、开户要求与条件
- 有效护照：用于核实个人身份信息。
- 地址证明：如水电费账单、租赁合同等。
- 资金来源证明：如工资单、投资收益证明等。
- 俄罗斯业务相关证明：如工作邀请函、投资协议等。
二、所需材料
- 有效护照。
- 地址证明：如水电费账单、租赁合同等。
- 资金来源证明：如工资单、投资收益证明等。
- 俄罗斯业务相关证明：如工作邀请函、投资协议等。
三、开户流程
- 咨询与预审：了解开户要求与条件，提交初步申请及预审材料。
- 正式申请：准备完整开户文件包，正式提交开户申请。
- 审核与沟通：银行审核材料，期间可能要求补充信息或面谈。
- 账户激活：审核通过后，完成账户激活手续，签署相关协议。
- 资金注入与使用：注入首笔资金，开通网上银行服务，进行交易操作。
四、注意事项
- 合规审查：确保所有交易合法、透明，遵守国内外反洗钱法规。
- 制裁影响：关注国际制裁动态，评估潜在影响，选择不受限制的产品和服务。
- 汇率风险：考虑货币兑换成本与汇率波动，合理配置资产。
- 服务费用：了解并比较不同银行产品的收费标准，避免隐性成本。
- 持续监控：定期检查账户状态，及时响应银行通知，维持良好账户行为。
温馨提醒：由于对俄政策变化几乎是以周或者月更新的政策，所以可收俄罗斯货款的银行，不定时会更新最新的开户要求，比如企业的年营收，是否需要存款，转款条件是否有限制，开户的周期等。请注意您查看该文章的日期是否为最新，如果超过半个月，可咨询我们了解最新的政策。我们的服务热线：191-2830-5744
注：最新政策以对应银行或平台的官方公布信息为准，本信息为网络整理，如有问题，可联系我们纠正！
